Loading AI tools
Van Wikipedia, de vrije encyclopedie
Betalingsfraude is de uitvoering van één of meerdere strafbare activiteiten met betrekking niet geautoriseerde betalingen of het versluizen van betalingsgelden.
Door bedragen na de komma wel te factureren maar niet op te nemen in de boekhouding kan men het opgebouwde decimalenkapitaal afromen en wegsluizen.
Geautoriseerde personen kunnen betalingen uitvoeren voor hun werkgever die niet conform goedgekeurde bestelbonnen en betalingsgoedkeuringen zijn. De betalingen gaan dan meestal naar eigen of bevriende rekeningen. In geval van chantage zelfs naar de rekeningen van stromannen of criminele organisaties. Een systeem van dubbele controle en handtekeningen kan dit voorkomen.
Wanneer men de betaalkaart en bijbehorende veiligheidscodes van derden misbruikt voor een niet afgesproken aankoop.
Bij CEO-fraude neemt een goed geïnformeerd oplichter contact met een medewerker die beschikt over betalingsbevoegdheid. De oplichter doet zich dan voor als de eigenaar van de organisatie of een leidinggevend persoon (CEO, CFO) met de bedoeling om dringend een betaling uit te voeren.
Door het factureren van kleine bedragen voor fictieve producten of diensten hoopt men door de controles van organisaties te geraken en toch een betaling te ontvangen.
Seamless Wikipedia browsing. On steroids.
Every time you click a link to Wikipedia, Wiktionary or Wikiquote in your browser's search results, it will show the modern Wikiwand interface.
Wikiwand extension is a five stars, simple, with minimum permission required to keep your browsing private, safe and transparent.