Agricultural Bank of China

The Agricultural Bank of China (кит. трад. 中國農業銀行, упр. 中国农业银行, пиньинь Zhōngguó Nóngyè Yínháng, палл. Чжунго Нуне Иньхан, дословно «Сельскохозя́йственный банк Кита́я»; сокращённо 农行 или ABC Bank) — китайский банк, третий крупнейший банк не только в КНР, но и в мире (по размеру активов)^[3]. Штаб-квартира банка располагается в Пекине. Обслуживает около 320 млн клиентов.

Agricultural Bank of China Limited
Офис банка в Шэньчжэне
Тип	Публичная компания
Листинг на бирже	SSE: 601288 (А-акции) SEHK: 1288 (Х-акции)
Основание	1951
Прежние названия	Agricultural Cooperative Bank
Расположение	Китай: Пекин
Ключевые фигуры	Гу Шу (председатель совета директоров)[1]
Отрасль	банковское дело (МСОК: 6419)
Продукция	финансовые услуги
Собственный капитал	2,889 трлн юаней ($404 млрд, 2023)[2]
Оборот	▼ 695,47 млрд юаней ($97,4 млрд, 2023)[2]
Чистая прибыль	▲ 269,82 млрд юаней ($37,8 млрд, 2023)[2]
Активы	▲ 39,873 трлн юаней ($5,58 трлн, 2023)[2]
Капитализация	1,465 трлн юаней ($205 млрд, 07.04.2024)[1]
Число сотрудников	▼ 452 тысяч (2023)[2]
Аудитор	KPMG
Сайт	www.abchina.com
Медиафайлы на Викискладе

В рейтинге Forbes Global 2000 за 2023 год Agricultural Bank of China занял 5-е место^[4]. С 2014 года входит в число глобально системно значимых банков^[5].

История

Agricultural Cooperative Bank (кооперативный сельскохозяйственный банк Китая) был основан Мао Цзэдуном в 1951 году для помощи колхозам и фермерам, и стал самым первым коммерческим банком, созданным после прихода к власти коммунистов^[6]. В марте 1955 года он был переименован в Agricultural Bank of China, но в 1957 году стал частью центрального банка КНР.

Agricultural Bank of China окончательно стал самостоятельным в феврале 1979 года. В декабре 1993 года в соответствии с решением Государственного совета КНР началось преобразование Agricultural Bank of China в государственный коммерческий банк (функции сельскохозяйственного банка взял на себя новообразованный Agricultural Development Bank of China). С 2004 года началось преобразование банка в акционерный.

В 2007 году Третьей национальной финансовой конференцией на Agricultural Bank of China была возложена обязанность финансирования «проблемы саньнун» (развитие отсталых сельскохозяйственных регионов Китая).

В начале 2009 года государственный банк был преобразован в общество с ограниченной ответственностью Agricultural Bank of China Limited, в следующем году было проведено его первичное размещение акций, 15 июля 2010 года на Шанхайской фондовой бирже и 16 июля на Гонконгской бирже. Банк разместил 8 % своих акций (25,24 миллиарда акций класса H) на бирже в Гонконге по цене 3,2 гонконгских доллара за акцию, а в Шанхае — 7 процентов (22,2 миллиарда акций класса A) по 2,68 юаня за акцию. В итоге, банку удалось привлечь более $19,2 млрд^[6]. Интерес к акциям банка проявили Инвестиционное управление Катара, купившее ценные бумаги на сумму $2,8 млрд, Инвестиционное управление Кувейта, вложившее $0,8 млрд, британский банк Standard Chartered, вклад которого составил $0,5 млрд, нидерландский банк Rabobank Nederland и австралийская инвестиционная компания Seven Group Holdings Ltd., инвестировавшие по $0,25 млрд, а также сингапурская инвестиционная компания Temasek Holdings, которая приобрела ценные бумаги на $0,2 млрд^[7]. 13 августа 2010 года Agricultural Bank of China реализовал опцион доразмещения своих акций, в результате чего объём IPO банка вырос до $22,1 млрд, сделав его крупнейшим первичным размещением в мире. Этот рекорд был превзойдён китайской компанией Alibaba Group в 2014 году.

В ноябре 2016 года банк был оштрафован регуляторами в США за несоответствие стандартам по контролю над транзакциями. Отделение В Нью-Йорке было открыто в 2012 году, его активы составляли $9,5 млрд; транзакции, привёдшие к штрафу, были, в частности, между российскими и китайскими компаниями, также из Йемена и ОАЭ в Китай^[8].

Собственники и руководство

Крупнейшими акционерами являются государственная инвестиционная компания Huijin (40,14 %) и Министерство финансов КНР (35,29 %)^[2].

• Гу Шу (Gu Shu, 谷澍, род. в августе 1967 года) — председатель совета директоров с февраля 2021 года, партийный секретарь с декабря 2020 года, до этого работал в ICBC, с 2016 года был генеральным директором. Доктор экономических наук Шанхайского университета финансов и экономики^[англ.].

Деятельность

Сеть банка по состоянию на 2023 год насчитывала 22 843 отделения на территории материкового Китая, а также 13 зарубежных отделений (Гонконг, Сингапур, Сеул, Нью-Йорк, Дубай, Токио, Франкфурт, Сидней, Люксембург, Лондон, Макао, Ханой) и четыре представительства (Ванкувер, Ханой, Тайбей, Сан-Паулу). Банк имеет 16 дочерних предприятий, из них 5 зарубежных^[9], в том числе и в России.

За 10 лет (с 2005 по 2015 год) активы банка выросли на три порядка: с $5,9 млрд в 2005 году до $2575 млрд в 2015 году. Столь же значительно возросла выручка (с $172 млн до $129 млрд) и прибыль (с $1,27 млн до $29,12 млрд)^[4].

Выданные кредиты составляют более половины активов банка, 22,6 трлн из 39,9 трлн юаней в 2023 году, из них 12,8 трлн приходится на корпоративные кредиты, а 8,1 трлн — на розничные, размер инвестиций составил 11,2 трлн. На принятые депозиты приходится основная часть пассивов, их размер в 2023 году составлял 28,9 трлн юаней (из них 17,1 трлн — розничные)^[2].

Процентный доход в 2023 году составил 1,224 трлн юаней, расход — 652 млрд юаней, чистый процентный доход — 572 млрд юаней. Комиссионный доход составил 80 млрд юаней^[2].

Банком выпущено около 1,1 млрд дебетовых карт и 130 млн кредитных карт, объём транзакций по ним в 2020 году составлял 25,5 трлн юаней и 2,1 трлн юаней соответственно^[10].

Банк осуществляет управление частным капиталом, размер активов под управлением на 2020 год составлял 1,7 трлн юаней^[10].

Подразделения по состоянию на 2023 год^[2]:

• Корпоративный банкинг — банковские услуги корпорациям, госучреждения и финансовым институтам, включая кредитование, финансирование торговли, приём депозитов; выручка — 272 млрд юаней, прибыль — 89 млрд юаней, активы — 14,0 трлн юаней.
• Розничный банкинг — обслуживание частных лиц, включая выдачу кредитов, приём депозитов, обслуживание кредитных карт, управление частным капиталом; выручка — 365 млрд юаней, прибыль — 193 млрд юаней, активы — 8,0 трлн юаней.
• Казначейские операции — торговля валютой, ценными бумагами и драгметаллами; выручка — 39 млрд юаней, прибыль — 16 млрд юаней, активы — 17,3 трлн юаней.

Финансовые показатели^{[2][10][11][12]}

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023
Выручка, млрд юаней	292,3	379,8	425,0	465,8	524,1	540,9	510,1	542,9	602,6	629,4	659,3	721,7	725,5	695,5
Чистая прибыль, млрд юаней	94,91	122,0	145,1	166,2	179,5	180,8	184,1	193,1	202,6	212,9	216,4	241,9	258,7	269,8
Активы, трлн юаней	10,34	11,68	13,24	14,56	15,97	17,79	19,57	21,05	22,61	24,88	27,21	29,07	33,93	39,87
Собственный капитал, млрд юаней	542,1	649,6	749,8	843,1	1031	1210	1318	1426	1670	1948	2205	2415	2668	2889

Дочерние компании

• ABC-CA Fund Management Co., Ltd. — компания по управлению инвестиционными фондами; основана в 2008 году, доля 51,67 %; активы — 3,3 млрд юаней.
• ABC International Holdings Limited — дочерняя компания, созданная в Гонконге в 2009 году для операций с ценными бумагами и работе на рынках капитала; активы — 43,45 млрд гонконгских долларов.
• ABC Financial Leasing Co., Ltd. — лизинговая компания, основанная в 2010 году; активы — 45,6 млрд юаней.
• ABC Life Insurance Co., Ltd. — страховая компания, 51 % акций которой принадлежит банку; активы — 84 млрд юаней.
• China Agricultural Finance Co., Ltd. — гонконгская дочерняя компания.
• ABC Financial Asset Investment Company Limited — операции с ценными бумагами; активы — 33,45 млрд юаней.
• Agricultural Bank of China (UK) Limited — дочерняя компания в Великобритании с активами 100 млн долларов США.
• Agricultural Bank of China (Luxembourg) Limited — дочерняя компания в Люксембурге с активами 25 млн долларов США; предоставляет казначейские и оптовые банковские услуги.
• Agricultural Bank of China (Moscow) Limited — дочерняя компания в России с активами 180 млн долларов США; предоставляет оптовые банковские услуги.

См. также

• Список крупнейших банков мира
• Список крупнейших компаний Китая по версии Forbes (2019)
• Банковская система КНР