Redlining
denegació sistemàtica de serveis a residents de barris o comunitats específiques From Wikipedia, the free encyclopedia
Remove ads
El redlining és una pràctica discriminatòria en la qual no es proporcionen serveis financers als barris amb un nombre significatiu de veïns de minories racials i ètniques.[2] El redlining ha estat més prominent als Estats Units i ha tingut com a objectiu principalment els afroamericans, a més dels mexicanoamericans al sud-oest dels Estats Units.[3] Els exemples més comuns inclouen la denegació de crèdit i assegurances, la denegació d'atenció mèdica i el desenvolupament de deserts alimentaris, zones amb poc accés a aliments frescos, en barris de minories.[4][5]
El redlining invers es produeix quan un prestador o assegurador ofereix als residents de barris on la majoria dels veïns són membres d'una minoria productes amb tipus d'interès inflats aprofitant la falta de competència en préstecs respecte als barris no afectats per redlining.[6][7] L'efecte també emergeix quan els proveïdors de serveis restringeixen artificialment els béns immobles pels quals les persones no blanques poden rebre préstecs, proporcionant així un motiu alternatiu pels tipus d'interès més alts. Els barris que van ser objectius de blockbusting, una pràctica en la qual els agents immobiliaris compraven cases a famílies blanques sota el preu de mercat i després les venien amb preus inflats a clients negres, també van patir redlining invers.[8]
A la dècada del 1960, el sociòleg John McKnight va encunyar originalment el terme per descriure la pràctica discriminatòria a Chicago dels bancs que classificaven certs barris com a «perillosos» o no dignes d'inversió a causa de la composició racial dels seus residents.[9] A la dècada del 1980, una sèrie d'articles del periodista d'investigació Bill Dedman guanyadors del Premi Pulitzer[10] van demostrar com els bancs d'Atlanta sovint concedien préstecs a barris blancs de renda baixa, però no a barris negres de renda mitjana o fins i tot alta.[11][12] El blacklisting (en català: creació de llistes negres) era un mecanisme relacionat emprat per les institucions que practicaven el redlining per fer un seguiment de les àrees, els grups i les persones que la part discriminadora pretenia excloure. A la literatura acadèmica, el redlining s'emmarca dins la categoria més àmplia de racionament del crèdit.[13] La història documentada del redlining als Estats Units és una manifestació del racisme institucional històric que ha tingut un gran impacte a la societat dels Estats Units. Dos exemples són la desigualtat educativa i en l'habitatge entre diferents grups racials.[14][15] El redlining també és un exemple de desigualtat espacial i desigualtat econòmica.
Remove ads
Història
Inicis del redlining
El procés específic anomenat «redlining» va ocórrer als Estats Units en el context de la segregació racial i la discriminació contra les poblacions minoritàries. Va tenir els seus orígens en les pràctiques de venda de la National Association of Real Estate Boards, una associació d'empreses immobiliàries dels Estats Units, i les teories sobre la raça i els valors de les propietats definides per economistes al voltant de Richard T. Ely i el seu Institut de Recerca en Economia del Sòl i Serveis Públics, fundat a la Universitat de Wisconsin el 1920.[16] Amb la Llei Nacional de l'Habitatge de 1934 i la fundació simultània de l'Administració Federal de l'Habitatge (FHA), el govern dels Estats Units va començar a participar en la pràctica del redlining.[17] El procés formalitzat de redlining de la FHA va ser desenvolupat pel seu economista en cap del sòl, Homer Hoyt, com a part d'una iniciativa per desenvolupar els primers criteris d'avaluació del risc en la concessió d'hipoteques.[18][19] La implementació d'aquesta política federal va accelerar la decadència i l'aïllament dels barris minoritaris al centre de les ciutats mitjançant la retenció de capital hipotecari, que va dificultar encara més que els barris atraguessin i retinguessin famílies capaces de comprar habitatges.[20] Les assumpcions discriminatòries del redlining van agreujar la segregació racial residencial i la decadència urbana als Estats Units.
El 1935, la Federal Home Loan Bank Board (FHLBB), l'òrgan del govern dels Estats Units encarregat de regular els bancs que poden concedir préstecs a altres institucions financeres, va demanar a una altra corporació del govern dels Estats Units, la Home Owners' Loan Corporation (HOLC), que examinés 239 ciutats i creés «mapes de seguretat residencial» per indicar el nivell de seguretat de les inversions immobiliàries a cada ciutat estudiada. Als mapes, les zones més noves, aquelles que es consideraven desitjables per a fins crediticis, estaven perfilades en verd i conegudes com a «Tipus A», i normalment eren suburbis rics a la perifèria de les ciutats. Els barris de «Tipus B», perfilats en blau, es consideraven «Encara desitjables», mentre que els més antics de «Tipus C» estaven etiquetats com «En declivi» i perfilats en groc. Els barris de «Tipus D» estaven perfilats en vermell i es consideraven aquells on la concessió d'hipoteques comportava un risc més elevat. Si bé aproximadament el 85% dels residents de barris etiquetats com a «Tipus D» eren blancs, aquests barris incloïen la majoria de les llars de famílies afroamericanes a les ciutats.[21] Aquests barris tendien a ser més antics i ubicats al centre de les ciutats; sovint també eren barris afroamericans,[22] i només sis barris de majoria afroamericana als Estats Units no van ser avaluats com a «Tipus D».[23] Els historiadors de la planificació urbana teoritzen que els mapes van ser utilitzats per entitats privades i públiques durant anys posteriors per denegar préstecs a persones de comunitats negres,[22] tot i que els planificadors i historiadors han debatut el paper exacte de l'HOLC i els seus mapes en el redlining.[23]
Els mapes de redlining fins i tot van esdevenir prominents a organitzacions privades, per exemple el mapa de Filadèlfia de 1934 del taxador J. M. Brewer.[24] Organitzacions privades van crear mapes dissenyats per complir els requisits del manual de la HOLC. Els prestadors havien de tenir en compte els estàndards de la FHA si volien rebre una assegurança de la FHA per als préstecs que concedien. Els manuals d'avaluació de la FHA instruïen als bancs a allunyar-se de les zones amb «grups racials inharmoniosos» i recomanaven als municipis promulgar ordenances de zonificació racialment restrictives.[25][26] Entre 1945 i 1959, els afroamericans van rebre menys del 2 % de tots els préstecs hipotecaris assegurats pel govern dels Estats Units.[27][28][29]
Els bancs i les entitats hipotecàries no van ser les úniques entitats privades que van desenvolupar pràctiques de redlining. Les companyies d'assegurances de les propietats també van instituir polítiques rígides de redlining en el període posterior a la Segona Guerra Mundial. Segons l'historiador urbà Bench Ansfield, l'arribada de l'assegurança integral de la llar després de la guerra es va limitar als suburbis i es va retenir dels barris de color a les ciutats dels EUA. Un butlletí d'una companyia d'assegurances del 1964 aconsellava als asseguradors que «utilitzessin una línia vermella al voltant de les zones qüestionables en els mapes territorials». Per altra banda, l'organització New York Urban Coalition va advertir el 1978: «Un barri sense assegurances és un barri condemnat a la mort».[30]
Lluita contra el redlining
Després d'una Conferència Nacional d'Habitatge el 1973, un grup d'organitzacions comunitàries de Chicago van formar l'organització National People's Action (NPA) per ampliar la lluita contra la desinversió i el redlining hipotecari a barris de tot el país. Aquesta organització, liderada per la mestressa de casa de Chicago Gale Cincotta i l'organitzador comunitari professional Shel Trapp, es va fixar com a objectiu la FHLBB, l'autoritat que governava les associacions que en aquell moment havien concedit la majoria dels préstecs immobiliaris als Estats Units. La NPA va iniciar un esforç per construir una coalició nacional d'organitzacions comunitàries a ciutats per aprovar una llei o regulació nacional de divulgació que exigís als bancs revelar els seus patrons de concessió de préstecs.[31]
Durant molts anys, les organitzacions comunitàries a les ciutats havien lluitat contra la decadència dels barris atacant el blockbusting (el foment enganyós a persones blanques de mudar-se a fora de barris amb minories per comprar els béns immobles amb un gran descompte i després llogar-los a inquilins de baixos ingressos, generalment negres), obligant els propietaris a mantenir les propietats i exigint a les ciutats que tanquessin i enderroquessin les propietats abandonades.[32] Aquestes accions tenien com a objectiu reduir els problemes a curt termini de la decadència dels barris. Els líders d'organitzacions comunitàries van començar a aprendre que aquests problemes i condicions eren símptomes de la desinversió, que era la veritable causa oculta d'aquests problemes. A mesura que es recopilaven més dades van canviar la seva estratègia.[33]
Amb l'ajuda de l'NPA es va començar a formar una coalició d'organitzacions comunitàries vagament afiliades. A la Tercera Conferència Anual d'Habitatge celebrada a Chicago el 1974, hi van assistir vuit-cents delegats representant 25 estats i 35 ciutats. L'estratègia es va centrar en el Federal Home Loan Bank Board (FHLBB), que supervisava els préstecs hipotecaris a les ciutats de tots els Estats Units.
El 1974, l'Associació d'Habitatge de l'Àrea Metropolitana de Chicago (MAHA), formada per representants d'organitzacions locals, va aconseguir que l'Assemblea General d'Illinois aprovés lleis que obligaven a la divulgació dels patrons de préstec i prohibien el redlining. A Massachusetts, els organitzadors aliats amb l'NPA es van enfrontar a una situació única. Més del 90% dels préstecs immobiliaris eren de caixes d'estalvi regulades directament per l'estat. Una organització veïnal del barri de Jamaica Plain a Boston va impulsar el tema de la desinversió a la campanya per les eleccions a governador de l'estat. Dues organitzacions veïnals de la ciutat van obtenir un compromís del candidat demòcrata Michael S. Dukakis d'ordenar la divulgació de patrons de préstec a tot l'estat a través de la Comissió Bancària de l'Estat de Massachusetts. Després que Dukakis fos elegit, el seu nou comissionat bancari va ordenar als bancs que divulguessin els patrons de préstecs hipotecaris per codi postal, confirmant les sospites de redlining.[34]
L'NPA i els seus afiliats van aconseguir la divulgació de les pràctiques de préstec amb l'aprovació d'una llei al Congrés dels Estats Units, la Home Mortgage Disclosure Act de 1975. La transparència i la revisió de les pràctiques de préstec requerides per la llei van començar a canviar les pràctiques de préstec. L'NPA va començar a treballar en la reinversió en àrees que havien estat descuidades. El seu suport va ajudar a aconseguir l'aprovació el 1977 de la llei Community Reinvestment Act, que encoratjava als bancs a ajudar a satisfer les necessitats dels prestataris a tots els segments de les seves comunitats, inclosos els barris d'ingressos moderats i baixos.
El redlining també va ser prevalent al Canadà des de la dècada de 1930 fins a la de 1950 a Ontario, amb conseqüències intergeneracionals que persisteixen fins a l'actualitat.[35]
Remove ads
Els esforços per acabar amb el redlining
Legislació
Als Estats Units, la llei Fair Housing Act de 1968 es va aprovar per combatre la pràctica del redlining. Segons el Departament d'Habitatge i Desenvolupament Urbà del govern dels Estats Units, «la llei fa que sigui il·legal discriminar en els termes, condicions o privilegis de la venda d'un habitatge a causa de la raça o l'origen nacional. La llei també fa que sigui il·legal que qualsevol persona o entitat involucrada en transaccions relacionades amb béns immobles residencials discrimini contra qualsevol persona en posar a disposició aquesta transacció, o en els termes o condicions d'aquesta transacció, a causa de la raça o l'origen nacional».[36]
Una altra llei, la Equal Credit Opportunity Act (ECOA), es va aprovar el 28 d'octubre de 1974.[37] Aquesta llei prohibeix que qualsevol creditor discrimini a qualsevol sol·licitant pel que fa a qualsevol aspecte d'una transacció de crèdit per motius de raça, color, religió, origen nacional, sexe, estat civil o edat (sempre que el sol·licitant legalment pugui firmar un contracte).[38] L'ECOA s'aplica a qualsevol persona que participi regularment en les decisions de crèdit,[39] incloent bancs, detallistes, companyies de targetes bancàries, entitats financeres i cooperatives de crèdit.
La part de la llei que defineix la seva autoritat i abast es coneix com a Reglament B.[40] L'incompliment del Reglament B pot sotmetre una institució financera a responsabilitat civil per danys reals i punitius a demandes individuals o col·lectives. La responsabilitat per danys punitius pot ser de fins a 10.000 dòlars a demandes individuals i el valor més petit entre 500.000 dòlars o l'1% del patrimoni net del creditor en demandes col·lectives.[40]
L'any 1977 el Congrés dels Estats Units va aprovar la llei Community Reinvestment Act (CRA), que exigeix als bancs que apliquin els mateixos criteris de préstec a totes les comunitats.[41]
Demandes reguladores
El maig de 2015, el Departament d'Habitatge i Desenvolupament Urbà del govern dels Estats Units va anunciar que havia arribat a un acord amb l'Associated Bank pel qual el banc pagaria 200 milions de dòlars pel redlining que el banc havia practicat a Chicago i Milwaukee. L'estudi de tres anys del departament va portar a l'acusació que el banc havia rebutjat intencionadament les sol·licituds d'hipoteca de sol·licitants negres i llatinoamericans.[36] L'acord final exigia que el banc obrís sucursals a barris no blancs.[42]
El fiscal general de Nova York Eric Schneiderman va anunciar un acord amb l'Evans Bank el 10 de setembre de 2015 pel qual el banc pagaria 825.000 dòlars. Una investigació havia descobert l'esborrament de barris negres dels mapes de préstecs hipotecaris.[43] Segons Schneiderman, de les més de 1.100 sol·licituds d'hipoteca que el banc va rebre entre el 2009 i el 2012, només quatre eren d'afroamericans.[44] Després d'aquesta investigació, el diari The Buffalo News va reportar que més bancs podrien ser investigats pels mateixos motius en un futur pròxim. Els exemples més notables d'aquests acords del Departament de Justícia i el Departament d'Habitatge dels Estats Units (HUD) s'han centrat principalment en els bancs de les grans àrees metropolitanes, però els bancs d'altres regions també han estat objecte d'aquestes ordres, com ara el First United Security Bank de Thomasville, Alabama, i el Community State Bank de Saginaw, Michigan.[45]
El Departament de Justícia dels Estats Units va anunciar el 24 de setembre de 2015 que havia arribat a un acord de 33 milions de dòlars amb el Hudson City Savings Bank (HCSB), que opera als estats de Nova Jersey, Nova York i Pennsilvània.[46] La investigació de sis anys del Departament de Justícia havia demostrat que l'empresa evitava intencionadament concedir hipoteques a llatinoamericans i afroamericans i evitava deliberadament expandir-se a comunitats de majoria minoritària. El Departament de Justícia ho va qualificar de «l'acord de redlining hipotecari residencial més gran de la seva història».[47] Com a part de l'acord, el banc HCSB es va veure obligat a obrir sucursals a comunitats no blanques. Tal com va explicar el fiscal dels Estats Units Paul Fishman a Emily Badger per al diari The Washington Post, «[s]i vivies en un barri de majoria negra o hispànica i volies sol·licitar una hipoteca, el Hudson City Savings Bank no era el lloc on anar». Les autoritats van citar proves addicionals de discriminació en les pràctiques de selecció de corredors del banc, assenyalant que el banc rebia el 80 % de les seves sol·licituds d'hipoteca de corredors hipotecaris, però que els corredors amb qui treballava el banc no estaven ubicats en zones de majoria afroamericana i hispanes.[48]
El 12 de gener de 2023, el City National Bank of California va acordar pagar 31 milions de dòlars per resoldre les acusacions de redlining entre el 2017 fins a almenys el 2020 per part del Departament de Justícia dels Estats Units.[49]
Organitzacions comunitàries
ShoreBank, un banc de desenvolupament comunitari al barri de South Shore de Chicago, va formar part de la lluita del sector privat contra el redlining.[50] Fundat el 1973, ShoreBank va intentar combatre les pràctiques de préstec racistes a les comunitats afroamericanes de Chicago proporcionant serveis financers, especialment préstecs hipotecaris, als residents locals.[51] En un discurs del 1992, l'aleshores candidat presidencial Bill Clinton va qualificar ShoreBank com «el banc més important d'Amèrica».[50] El 20 d'agost de 2010 el banc va ser declarat insolvent, va ser tancat pels reguladors i la majoria dels seus actius van ser adquirits per l'Urban Partnership Bank.
A mitjan dècada de 1970, organitzacions comunitàries, sota la bandera de l'NPA, van treballar per lluitar contra el redlining al sud d'Austin, Illinois. Una d'aquestes organitzacions va ser el SACCC (South Austin Coalition Community Council), format amb l'objectiu de restaurar el barri del sud d'Austin i per lluitar contra les institucions financeres acusades de propagar el redlining. Això va cridar l'atenció dels reguladors d'assegurances del Departament d'Assegurances d'Illinois, així com dels funcionaris federals que feien complir les lleis contra la discriminació racial.[52]
Remove ads
Problemes actuals
Segregació racial a les ciutats americanes
El govern dels Estats Units ha promulgat legislació des de la dècada de 1970 per reduir la segregació a les ciutats americanes. Si bé moltes ciutats han reduït la quantitat de barris segregats, algunes encara tenen fronteres racials clarament definides. Des del 1990, la ciutat de Chicago ha estat una d'aquelles amb la segregació racial més persistent, malgrat els esforços per millorar la mobilitat i reduir les barreres. Altres ciutats com Detroit, Houston i Atlanta també tenen barris blancs i negres molt pronunciats, en molts casos essent els mateixos barris que originalment van ser delimitats per les institucions financeres fa dècades.[53] Encara que altres ciutats han fet progressos, aquesta segregació racial continuada ha contribuït a la reducció de la mobilitat econòmica de milions de persones.
Pactes racials: esforços actuals
Tot i que el Tribunal Suprem dels Estats Units va declarar els pactes, clàusules i restriccions racistes (CCR) «inaplicables» en el cas històric Shelley contra Kraemer de 1948, aquesta decisió no els va fer il·legals; només va impedir que els tribunals els fessin complir. No va ser fins a l'aprovació de la llei Fair Housing Act de 1968 que aquestes pràctiques discriminatòries van ser prohibides explícitament.[54]
- Legislació en l'àmbit estatal
- Califòrnia: la llei AB 1466, aprovada el 2021, exigeix als registradors del comtat que identifiquin i suprimeixin clàusules (o pactes) discriminatòries dels registres de la propietat. Això es basa en una legislació anterior que ja permetia als propietaris sol·licitar l'eliminació d'aquest llenguatge.[55]
- Washington: L'estat va aprovar una llei el 2021 que exigeix que tots els documents immobiliaris estiguin lliures de clàusules racialment restrictives i proporciona un procés perquè els propietaris les puguin eliminar.[56]
- Minnesota: La legislatura de Minnesota va aprovar una llei el 2019 que permet als propietaris eliminar les clàusules racials de les seves escriptures de propietat mitjançant un procés senzill. Aquesta llei va estar molt influenciada pel projecte Mapping Prejudice, que va cartografiar i documentar els pactes racials a Minneapolis i Saint Paul.[57]
- Conscienciació pública i educació
- Recerca i documentació històrica: Projectes com ara Mapping Prejudice a Minneapolis i Seattle Civil Rights and Labor History Project a Seattle han treballat per documentar i donar a conèixer l'abast dels pactes racials, sensibilitzant sobre el seu impacte històric.[58]
- Arxius i bases de dades digitals
Universitats i organitzacions sense ànim de lucre estan creant bases de dades consultables de pactes racials per ajudar els propietaris i els investigadors a accedir a informació sobre aquestes clàusules restrictives.
- Un recurs és el projecte Mapping Inequality: Redlining in New Deal America, un esforç col·laboratiu entre la Universitat de Richmond, Virginia Tech i altres. Aquest projecte se centra en els mapes i les descripcions d'àrees produïdes per la Home Owners' Loan Corporation (HOLC) a la dècada de 1930. Proporciona mapes de l'organització digitalitzats que mostren les àrees marcades amb vermell, descripcions detallades i anàlisis de l'impacte d'aquestes pràctiques en el desenvolupament urbà. Mapping Inequality ajuda a proporcionar el context històric per comprendre la naturalesa sistèmica de la discriminació en l'habitatge als Estats Units.[59]
- El projecte Seattle Civil Rights & Labor History Project de la Universitat de Washington inclou una col·lecció de documents relacionats amb els pactes racials a Seattle. Aquest projecte ofereix mapes històrics, registres de propietats i històries orals que documenten les experiències de les comunitats afectades. Dona suport a iniciatives educatives i ajuda a informar les polítiques públiques sobre l'equitat en l'habitatge.[60]
- Redlining Louisville: Racial Capitalism and Real Estate, un projecte del govern metropolità de Louisville, ofereix un mapa interactiu que mostra l'impacte del redlining i els pactes racials. Inclou mapes, narratives i conjunts de dades que il·lustren els efectes a llarg termini d'aquestes pràctiques discriminatòries.[61]
Bretxa de riquesa entre races
La pràctica del redlining va contribuir activament a crear el que ara es coneix com una bretxa de riquesa racial als Estats Units.[62]
Les famílies negres als Estats Units només guanyaven 57,30 dòlars per cada 100 dòlars d'ingressos obtinguts per famílies blanques, segons l'Enquesta de Població Actual de l'Oficina del Cens dels Estats Units. Per cada 100 dòlars de riquesa familiar blanca, les famílies negres només tenien 5,04 dòlars.[63] El 2016, la riquesa mediana de les famílies negres i hispanes era de 17.600 dòlars i 20.700 dòlars, respectivament, mentre que les famílies blanques comptaven amb una riquesa mediana de 171.000 dòlars.[62] La bretxa de riquesa entre blancs i negres no s'ha recuperat de la Gran Recessió. El 2007, immediatament abans de la Gran Recessió, la riquesa mitjana dels negres era gairebé el 14% de la dels blancs. Tot i que la riquesa dels negres va augmentar a un ritme més ràpid que la riquesa dels blancs el 2016, els negres encara posseïen menys del 10% de la riquesa dels blancs a la mediana.[62]
Un estudi multigeneracional de persones de cinc grups racials va analitzar les tendències de mobilitat econòmica ascendent a les ciutats americanes.[64] L'estudi va concloure que els homes negres que van créixer en barris segregats racialment tenien substancialment menys probabilitats d'obtenir mobilitat econòmica ascendent, i va trobar que «els fills negres nascuts de pares del quintil inferior d'ingressos familiars tenen un 2,5% de probabilitats d'ascendir al quintil superior d'ingressos familiars, en comparació amb el 10,6% dels blancs». A causa d'aquesta pobresa intergeneracional, les llars negres estan «bloquejades al seu lloc» i tenen menys capacitat per augmentar la seva riquesa.
Un estudi del 2017 realitzat per economistes del Banc de la Reserva Federal de Chicago va descobrir que el redlining tenia un impacte advers persistent als barris, afectant les taxes de propietat d'habitatges, el valor dels habitatges i les puntuacions de crèdit el 2010.[65][66] Com que molts afroamericans no podien accedir a préstecs hipotecaris convencionals, havien de recórrer a préstecs abusius (que cobraven tipus d'interès elevats).[66] A causa de les taxes de propietat d'habitatges més baixes, els propietaris d'habitatges a barris marginals van poder llogar apartaments que, en altres condicions, serien propietat de les famílies que els habitaven.[66]
Comerç al detall
Físic
El redlining detallista és una pràctica espacialment discriminatòria entre els detallistes. Els serveis de taxi i de lliurament de menjar a domicili poden no servir certes zones en funció de la seva composició de minories ètniques i assumpcions sobre el negoci (i la delinqüència percebuda), en lloc de dades i criteris econòmics, com ara la rendibilitat potencial d'operar en aquestes zones. En conseqüència, els consumidors d'aquestes zones són vulnerables a preus fixats per menys detallistes. Poden ser explotats pels detallistes que cobren preus més alts o els ofereixen productes inferiors.[67]
En línia
Un estudi del 2012 de The Wall Street Journal va descobrir que les cadenes Staples, Home Depot, Rosetta Stone i alguns altres detallistes en línia mostraven preus diferents als clients a ubicacions diferents (excloent els preus d'enviament). Staples basava els descomptes en la proximitat a competidors com OfficeMax i Office Depot. Això generalment va ocasionar preus més alts per als clients de zones més rurals, que de mitjana eren menys rics que els clients que veien preus més baixos.[68][69][70]
Liquorlining
Alguns proveïdors de serveis s'adrecen als barris de renda baixa per a vendes considerades molestes. Quan es creu que aquests serveis tenen efectes adversos en una comunitat, es poden considerar una forma de «redlining invers». El terme «liquorlining» s'utilitza de vegades per descriure les altes densitats de licoreries a comunitats de renda baixa o de minories en comparació amb les zones circumdants. Les altes densitats de licoreries s'associen amb delinqüència i problemes de salut pública, els quals, al seu torn, poden fer fugir supermercats, botigues de queviures i altres punts de venda detallista, contribuint a nivells de desenvolupament econòmic baixos.[71] Controlant per la renda, els no-blancs s'enfronten a concentracions més altes de licoreries que els blancs. Un estudi sobre el «liquorlining» va trobar que, als barris urbans, hi ha una correlació feble entre la demanda d'alcohol i l'oferta de licoreries.[72]
Serveis financers
Préstecs estudiantils
El desembre de 2007 es va presentar una demanda col·lectiva contra el gegant dels préstecs estudiantils Sallie Mae al Tribunal de Districte dels Estats Units per al Districte de Connecticut. La demanda col·lectiva al·legava que Sallie Mae discriminava els sol·licitants de préstecs estudiantils privats afroamericans i hispans.[73]
El cas al·legava que els factors que Sallie Mae va utilitzar per atorgar préstecs estudiantils privats van causar un impacte desigual en els estudiants que assistien a escoles amb més estudiants de minories. La demanda també al·legava que Sallie Mae no va revelar adequadament les condicions dels préstecs als prestataris de préstecs estudiantils privats.
La demanda es va resoldre mitjançant un acord el 2011. Els termes de l'acord incloïen que Sallie Mae acceptés fer una donació de 500.000 dòlars al United Negro College Fund, una ONG que concedeix préstecs estudiantils a estudiants negres, i que els advocats dels demandants rebessin 1,8 milions de dòlars en honoraris.[74][75]
Targetes de crèdit
El redlining en targetes de crèdit és una pràctica espacialment discriminatòria entre els emissors de targetes de crèdit, que proporciona quantitats de crèdit diferents a zones diferents, basant-se en la seva composició ètnica minoritària, en lloc de criteris econòmics, com ara la rendibilitat potencial d'operar en aquestes zones.[76] Els investigadors han qualificat certes polítiques, com la reducció de les línies de crèdit de persones amb un historial de compres a botigues freqüentades per clients anomenats «d'alt risc», com a similars al redlining.[76]
Bancs
Gran part dels impactes econòmics que han resultat del redlining i del sistema bancari afecten directament la comunitat afroamericana. A partir de la dècada de 1960, una gran quantitat de veterans negres i les seves famílies es van mudar a comunitats blanques suburbanes. A mesura que els negres s'hi mudaven, els blancs marxaven i el valor de mercat d'aquestes cases disminuïa dràsticament. Observant aquests valors de mercat, els prestadors bancaris van poder fer un seguiment de prop dibuixant literalment línies vermelles al voltant dels barris en un mapa. Aquestes línies significaven zones en què no invertirien. Mitjançant el redlining racial, no només els bancs, sinó també les companyies d'estalvi i préstecs, les companyies d'assegurances, les cadenes de supermercats i fins i tot les empreses de lliurament de pizza van reduir la vitalitat econòmica de les comunitats negres.[77] La manca de lleis de drets civils en combinació amb l'impacte econòmic va conduir a l'aprovació de la llei Community Reinvestment Act el 1977.
La discriminació racial i econòmica va abocar les persones que vivien en aquestes comunitats al fracàs, fins al punt que els bancs sovint negaven préstecs bancaris a les persones que provenien d'aquestes zones o els oferien amb taxes de repagament més estrictes. Com a resultat, una proporció molt baixa de gent (en particular afroamericans) podien ser propietaris de les seves cases; obrint la porta a què grans propietaris (que podien obtenir préstecs amb interessos baixos a aquestes comunitats) en prenguessin el control i fessin el que volguessin.[78]
Assegurances
Gregory D. Squires va escriure el 2003 que les dades mostraven que la raça continuava afectant les polítiques i pràctiques de la indústria asseguradora.[79] La discriminació racial o el redlining tenen una llarga història en el sector de les assegurances de la propietat als Estats Units.[30] A partir d'una revisió de materials de subscripció i màrqueting del sector, documents judicials, i investigacions realitzades per agències governamentals, grups del sector i comunitaris, i acadèmics, és evident que la raça ha afectat durant molt de temps i continua afectant les polítiques i pràctiques del sector de les assegurances als Estats Units.[79] Els agents d'assegurances de la llar poden intentar avaluar l'etnicitat d'un client potencial només per telèfon, afectant els serveis que ofereixen a les consultes sobre la compra d'una pòlissa d'assegurança de la llar. Aquest tipus de discriminació s'anomena perfilat lingüístic (linguistic profiling).[80] També s'han plantejat preocupacions sobre el redlining en el sector de les assegurances d'automòbils.[81] S'ha demostrat que les avaluacions del risc d'assegurances basades en el crèdit tenen resultats desiguals segons el grup ètnic. A principis del segle XXI, el Departament d'Assegurances d'Ohio permet als proveïdors d'assegurances utilitzar mapes i recollir dades demogràfiques per codi postal per determinar les tarifes d'assegurança. Sara Pratt, directora d'Investigacions de l'Oficina per l'Habitatge Just i la Igualtat d'Oportunitats al Departament d'Habitatge i Desenvolupament Urbà del govern dels Estats Units, va escriure:[82]
Igual que altres formes de discriminació, la història del redlining a les assegurances va començar amb una discriminació racial conscient i manifesta practicada obertament i amb un suport comunitari significatiu a comunitats de tot el país. Hi havia una discriminació oberta documentada en pràctiques relacionades amb l'habitatge residencial—des dels manuals d'avaluació que establien una «política» articulada de preferències basades en la raça, la religió i l'origen nacional, fins a pràctiques de préstecs que només feien disponibles els préstecs a determinades parts de la ciutat o a determinats prestataris, fins al procés de presa de decisions en préstecs i assegurances que permetia la inserció d'avaluacions discriminatòries en les decisions finals sobre qualsevol de les dues coses.
Hipoteques
En el redlining invers els prestadors i les asseguradores es dirigeixen als consumidors de minories cobrant-los més del que se li cobraria a un consumidor blanc en una situació similar, concretament oferint els productes de préstec més cars i onerosos. A la dècada del 2000, algunes institucions financeres consideraven les comunitats negres adequades per a hipoteques subprime. Wells Fargo es va associar amb esglésies de comunitats negres, on els pastors feien sermons de «creació de riquesa» animant a fer noves sol·licituds d'hipoteques. El banc feia una donació a l'església a canvi de cada nova sol·licitud. Molts negres de classe treballadora volien ser inclosos en la tendència cap a la propietat d'habitatges al país. En lloc de capacitar-los per contribuir a la propietat d'habitatges i al progrés de la comunitat, les pràctiques de préstecs abusius mitjançant el redlining invers van desposseir el capital que buscaven els propietaris i van drenar la riquesa d'aquestes comunitats per a l'enriquiment de les entitats financeres. El creixement dels préstecs subprime (préstecs de major cost a prestataris amb defectes en els seus historials de crèdit) abans de la crisi financera del 2008, juntament amb la creixent activitat policial en aquestes àrees, va mostrar clarament un augment de les pràctiques manipuladores. No tots els préstecs subprime eren abusius, però pràcticament tots els préstecs abusius eren subprime. Els préstecs abusius són perillosos perquè cobren tipus d'interès i comissions excessivament més alts en comparació amb el risc, atrapant els propietaris en un deute inassequible i sovint costant-los les seves cases i els seus estalvis de tota la vida.[83]
Una enquesta a dos districtes amb ingressos similars, un majoritàriament blanc i l'altre majoritàriament negre, va descobrir que les sucursals bancàries de la comunitat negra oferien exclusivament préstecs subprime. Els estudis van descobrir que els negres d'alts ingressos tenien gairebé el doble de probabilitats d'acabar amb hipoteques subprime per a la compra d'habitatges que els blancs de baixos ingressos. Impulsats per un racisme profund, alguns agents de préstecs es referien als negres com a «gent de fang» i als préstecs subprime com a «préstecs del gueto».[83][84] Una taxa d'estalvi més baixa i la desconfiança en els bancs, derivades d'aquest llegat de redlining, poden explicar per què hi ha menys institucions financeres als barris de minories. A principis del segle XXI, els corredors i els agents de telemàrqueting van fomentar activament l'oferta d'hipoteques subprime als residents de minories. La majoria dels préstecs eren transaccions de refinançament, que permetien als propietaris obtenir diners en efectiu de la seva propietat en revalorització o pagar deutes de targetes de crèdit i altres deutes.[85]
El redlining ha ajudat a preservar la segregació residencial entre negres i blancs als Estats Units. Les entitats de crèdit com Wells Fargo han demostrat que tracten els sol·licitants d'hipoteques negres de manera diferent quan compren cases a barris blancs que quan compren cases a barris negres, oferint-los préstecs subprime i abusius quan els residents negres intenten integrar-se als barris.[83][86]
La desigualtat en els préstecs s'estén més enllà dels préstecs residencials fins als préstecs comercials. Dan Immergluck va escriure que el 2002, les petites empreses dels barris negres van rebre menys préstecs, fins i tot després de tenir en compte la densitat empresarial, la mida de l'empresa, la quantitat d'indústria a l'àrea, els ingressos del barri i la qualitat creditícia de les empreses locals.[87]
Diversos fiscals generals dels estats han començat a investigar aquestes pràctiques, que poden violar les lleis de préstecs justos. La NAACP va presentar una demanda col·lectiva acusant una dotzena de bancs de discriminació racial sistemàtica.
Aquests no són incidents aïllats. Segons el Departament de Justícia dels Estats Units, només des del 2021, el departament ha anunciat 11 casos de redlining i ha aconseguit més de 109 milions de dòlars en ajudes per a comunitats de color que han estat víctimes de discriminació en els préstecs a tot el país.[88] Els tres bancs més rics dels Estats Units, Bank of America, JPMorgan Chase i Wells Fargo, han estat descoberts participant en préstecs discriminatoris.
Wells Fargo, l'entitat prestatària d'hipoteques residencials més gran dels Estats Units, va resoldre una demanda el 2012 després que es descobrís que van utilitzar pràctiques de préstec discriminatòries contra els prestataris afroamericans i hispanoamericans entre el 2004 i el 2009. Aquest acord, el segon acord relacionat amb la discriminació en préstecs més gran de la història del Departament de Justícia dels Estats Units, inclou una compensació de 184,3 milions de dòlars per a prestataris majoristes que van ser dirigits a hipoteques subprime o que van cobrar comissions i tipus d'interès més alts que els prestataris blancs a causa de la seva raça o origen nacional. Wells Fargo va acordar proporcionar 50 milions de dòlars en assistència directa per al pagament de pagaments inicials a les comunitats afectades.[89][88] En aquesta demanda, es va demostrar que el 2007 els clients de la zona de Chicago que van demanar préstecs de 300.000 dòlars a Wells Fargo a través d'un corredor independent havien pagat de mitjana 2.937 dòlars més en comissions si eren afroamericans i 2.187 dòlars més si eren hispanoamericans que els prestataris blancs amb un risc de crèdit similar.[90]
El 2011 el Bank of America, el segon banc més gran dels EUA, va resoldre una demanda per 335 milions de dòlars. La demanda al·legava que el banc cobrava comissions i tipus d'interès més alts als prestataris afroamericans i hispanoamericans que als prestataris blancs amb perfils de crèdit similars.[90] «El més probable és que les víctimes no tinguessin ni idea que eren víctimes. Va ser discriminació amb un somriure», va dir Thomas E. Perez, fiscal general adjunt per als drets civils del Departament de Justícia. Més recentment, el 2017, JPMorgan Chase va resoldre una demanda per 55 milions de dòlars. La demanda al·legava que el banc va cobrar tipus d'interès i comissions més altes als prestataris de minories que als prestataris blancs amb perfils de crèdit similars per a préstecs hipotecaris entre el 2006 i el 2009.[91]
Una anàlisi quantitativa que va examinar les tendències en la discriminació racial al mercat immobiliari dels EUA del 1976 al 2016 va trobar que la discriminació mitjançant la denegació directa dels tipus d'interès hipotecaris havia disminuït significativament des de la dècada del 1970, però que les diferències racials en els costos hipotecaris no ho havien fet.[92] A més, van trobar que la probabilitat de rebre una resposta a una consulta inicial és un 8% menor pels negres, un 4% menor pels hispans i un 3% menor pels asiàtics que pels blancs.[92]
Racisme ambiental
La susceptibilitat socioeconòmica actual dels barris a les ciutats dels Estats Units es veu afectada pel redlining històric de la dècada de 1930. Les comunitats amb redlining van continuar sent segregades per raça i estatus econòmic com a resultat d'aquesta estratègia discriminatòria, que es basava en la demografia racial i el risc percebut per a la inversió hipotecària. Això fa que les inversions en aquestes zones siguin menys probables. Les polítiques relacionades amb el redlining i la decadència urbana també poden actuar com una forma de racisme ambiental, que al seu torn afecta la salut pública. Les comunitats de minories urbanes poden enfrontar-se al racisme ambiental en forma de parcs més petits, menys accessibles i de pitjor qualitat que els de les zones més riques o blanques d'algunes ciutats, cosa que pot tenir un efecte indirecte sobre la salut, ja que els joves tenen menys llocs per jugar i els adults tenen menys opcions per fer exercici.[93] Un estudi del 2022 publicat a la revista científica Environmental Science & Technology Letters va trobar que les zones que havien patit redlining a 202 ciutats dels EUA tenien nivells més alts de contaminació atmosfèrica (diòxid de nitrogen i partícules fines) el 2010.[94] Un dels factors de risc ambiental més importants, l'exposició a contaminants atmosfèrics relacionats amb la combustió, està directament relacionat amb una sèrie d'efectes per a la salut, com ara malalties cardiovasculars, afeccions respiratòries i mort cardiovascular. Els afroamericans tenen un 75% més de probabilitats que altres de viure a prop d'instal·lacions que produeixen residus i contaminants perillosos.[95] Filadèlfia, que té un 44% de població negra, va rebre un avís de l'American Lung Association el 2019: «Si viviu al comtat de Filadèlfia, l'aire que respireu pot posar en risc la vostra salut».[95] Es va descobrir que una refineria al barri de Grays Ferry a Filadèlfia és responsable de la majoria de les emissions tòxiques a l'aire de la ciutat.[95] La refineria no havia complert la regulació ambiental durant 9 dels 12 trimestres fins al 2019.[95]
El professor Kyung Hwa Jung, del Col·legi de Metges i Cirurgians de la Universitat de Colúmbia, va escriure el 2022 sobre el llegat del redlining residencial a la història americana i les seves implicacions per als patrons temporals de contaminació de l'aire que envolten les escoles de la ciutat de Nova York actualment. Van examinar les concentracions mitjanes anuals de contaminants atmosfèrics relacionats amb la combustió (carboni negre (CN), partícules en suspensió (PM2.5), diòxid de nitrogen (NO2) i òxid nítric (NO)) en un radi de 250 metres al voltant de les escoles.[96] Es van concentrar en les escoles perquè, atesa la densitat de població de la ciutat de Nova York, un estudi del 2006 suggeria que les escoles podien ser una font important d'exposició al CN i a partícules PM2.5 perquè sovint estan situades a prop de carreteres transitades i rutes de camions.[97] A més, un estudi recent va descobrir que el redlining històric a les ciutats americanes s'ha relacionat amb diferències en els nivells de contaminació de l'aire, amb nivells més alts de PM2.5 i NO2 a les comunitats que han patit redlining que a les regions que no n'han patit. Les persones negres, hispanoamericanes i asiàtiques que viuen als Estats Units generalment estan més exposades a partícules PM2.5 que les persones blanques. Els negres i hispanoamericans també estan més exposats al CN, fins i tot quan s'ha tingut en compte l'estatus socioeconòmic.[98] L'estudi de Kyung Hwa Jung va obtenir els mateixos resultats, indicant que, en comparació amb altres zones, les comunitats que històricament havien patit redlining a la ciutat de Nova York tenien taxes més altes de persones negres, una major vulnerabilitat socioeconòmica i menys oportunitats per als joves. També tenien emissions de dièsel més altes i una densitat més gran de rutes de camions. Malgrat que els nivells de contaminació a la ciutat de Nova York han disminuït en comparació amb els nivells històrics a causa de lleis ambientals recents, els barris que no havien patit redlining encara presenten nivells significatius de contaminació atmosfèrica.
El 1990, Robert Wallace va escriure que el patró del brot de sida durant la dècada de 1980 es va veure afectat pels resultats d'un programa de «reducció planificada» dirigit a les comunitats afroamericanes i hispanes. Es va implementar mitjançant la denegació sistemàtica de serveis municipals, en particular dels recursos de protecció contra incendis, essencials per mantenir els nivells de densitat de població urbana i garantir l'estabilitat comunitària.[99] El racisme institucional afecta l'atenció sanitària general, així com la qualitat de les intervencions i els serveis sanitaris contra la sida a les comunitats minoritàries. La sobrerepresentació de les minories en diverses categories de malalties, inclosa la sida, està parcialment relacionada amb el racisme ambiental. La resposta nacional a l'epidèmia de sida a les comunitats minoritàries va ser lenta durant les dècades de 1980 i 1990, mostrant una insensibilitat a la diversitat ètnica en els esforços de prevenció i els serveis sanitaris contra la sida.[100]
Investigadors de justícia ambiental com Laura Pulido, cap del departament d'Estudis Ètnics i professora a la Universitat d'Oregon, i David Pellow, cap del departament d'Estudis Ambientals i director del Projecte de Justícia Ambiental Global de la Universitat de Califòrnia, Santa Barbara, argumenten que reconèixer el racisme ambiental com un element que sorgeix dels llegats arrelats del capitalisme racial és crucial per al moviment, ja que el supremacisme blanc continua donant forma a les relacions de les persones amb la natura i el treball.[101][102][103]
Força laboral
Els treballadors que viuen als centres urbans dels Estats Units tenen més dificultats per trobar feina que els treballadors dels suburbis.[104]
Redlining digital
El terme redlining digital s'utilitza per referir-se a la pràctica de crear i perpetuar desigualtats entre grups racials, culturals i de classe mitjançant l'ús de tecnologies digitals, contingut digital i l'Internet.[105][106] El redlining digital és una extensió de la pràctica històrica de discriminació en l'habitatge per incloure la capacitat de discriminar les classes vulnerables de la societat mitjançant algorismes, tecnologies digitals connectades i big data.[107][108] Aquesta extensió del terme tendeix a incloure tant la discriminació basada en la localització com la que no es basa en la localització. Per exemple, el març de 2019, el Departament d'Habitatge i Desenvolupament Urbà dels Estats Units (HUD) va acusar Facebook de discriminació en l'habitatge per les pràctiques de publicitat dirigida de l'empresa.[109] Encara que aquests càrrecs incloïen la discriminació basada en la localització en forma d'una eina que permetia als anunciants dibuixar una línia vermella en un mapa, també incloïen mètodes no basats en la localització que no utilitzaven mapes, sinó que feien servir algoritmes que usaven la informació del perfil d'usuari de Facebook per excloure directament a grups específics de persones. Un comunicat de premsa del HUD del 28 de març de 2019 afirmava que el HUD acusava que «Facebook permetia als anunciants excloure persones que Facebook classificava com a pares; no nascuts als Estats Units; no cristians; interessats en l'accessibilitat; interessats en la cultura hispana; o una àmplia varietat d'altres interessos que s'alineen estretament amb les classes protegides per la Llei d'Habitatge Just».[109]
Redlining polític
El redlining polític és el procés de restringir el subministrament d'informació política amb assumpcions sobre la demografia i les opinions presents o passades.[110] Es produeix quan els gestors de campanyes electorals delimiten quina població té menys probabilitats de votar i dissenyen campanyes d'informació tenint en compte només aquelles persones que probablement votaran. També pot ocórrer quan polítics, lobbistes o gestors de campanyes polítiques identifiquen a quines comunitats han de dissuadir activament de votar mitjançant campanyes de supressió dels votants.[111][112]
Redlining i desigualtat a la salut
La desigualtat a la salut als Estats Units persisteix avui dia com a resultat directe dels efectes del redlining. El motiu és que la salut als Estats Units és sinònim de riquesa, i ambdues coses s'han negat als grups minoritaris com a resultat de pràctiques discriminatòries. La riquesa ofereix el privilegi de viure en un barri o comunitat amb aire net, aigua neta, espais exteriors i llocs per a la recreació i l'exercici, carrers segurs durant el dia i la nit, infraestructura que afavoreix el creixement de la riquesa intergeneracional mitjançant l'accés a bones escoles, menjar saludable, transport públic i oportunitats per connectar, pertànyer i contribuir a la comunitat. La riquesa també proporciona estabilitat a la llar, ja que aquells amb capital no estan confinats al parc d'habitatges deteriorat que els grups minoritaris que van patir redlining es van veure obligats a intentar rehabilitar sense accés a préstecs.[113][114][115][116]
En el cas de negocis detallistes com supermercats, la construcció intencionada de botigues allunyades dels clients objectius provoca un efecte de redlining.[5] Això s'ha anomenat redlining de supermercats i s'ha proposat com una causa del menor accés als supermercats que és característic d'algunes definicions acadèmiques de deserts alimentaris. El concepte descriu com les grans cadenes de supermercats tendeixen a traslladar-se o abstenir-se d'obrir botigues a zones del centre de les ciutats o barris empobrits a causa dels obstacles urbans i econòmics percebuts, disminuint l'accés de certes comunitats als supermercats.[117]
Pronòstic dels càncers
Un altre resultat associat amb el redlining és la variació en el pronòstic dels càncers. Per exemple, un estudi publicat a la revista mèdica Journal of the American Medical Association va descobrir que les zones que no havien patit redlining tenien pronòstics de càncer de mama més favorables entre dones blanques no llatines.[118] Un estudi del 2023 publicat a la revista mèdica Journal of the American College of Surgeons va trobar que, més enllà del pronòstic dels càncers, el redlining també contribueix a taxes de detecció del càncer més baixes.[119] Concretament, l'estudi va trobar que als barris que havien patit redlining hi havia un 24% menys de probabilitats de sotmetre's a una prova de detecció del càncer de mama, un 64% menys de probabilitats de sotmetre's a una prova de detecció de càncer colorectal i un 79% menys de probabilitats de sotmetre's a una prova de detecció de càncer de coll uterí que als barris que no havien patit redlining. És important que les estratègies per combatre les disparitats en la detecció de càncers siguin estructuralment competents i específiques per a la ubicació, tal com escriu Amanda Harper, redactora sènior del Comprehensive Cancer Center – James Cancer Hospital i Solove Research Institute de la universitat Ohio State.[120] Per exemple, si el transport és un obstacle, s'haurien d'utilitzar vals de viatge o clíniques mòbils. Les desigualtats en salut que sorgeixen del redlining es manifesten de moltes formes, i el pronòstic dels càncers i el cribratge són dues maneres en què les comunitats amb redlining presenten diferències en comparació amb les comunitats sense redlining.
Esperança de vida
L'esperança de vida als Estats Units ha millorat, però encara hi ha diferències entre l'esperança de vida dels diferents grups racials.[121] La concentració de disparitats en els barris minoritaris, reforçada pel redlining, ha donat lloc a pitjors resultats de salut i a una menor esperança de vida en aquests barris.[121][122] L'aïllament econòmic continu i la reducció del valor de les propietats resultant del redlining han ampliat les diferències en l'esperança de vida entre les comunitats amb redlining i les comunitats veïnes.[123] Quan es comparen els barris amb redlining amb els barris amb una qualificació alta per part de la Home Owners' Loan Corporation, l'esperança de vida a les comunitats amb redlining és 3,6 anys menor de mitjana. Tanmateix, hi ha una variació significativa en aquesta diferència entre les diferents ciutats.[121] A Baltimore, les comunitats classificades vermelles o grogues, que significa «en declivi» o «de risc per al suport hipotecari», tenien una esperança de vida cinc anys inferior a les comunitats amb qualificació verda o blava, que significa «desitjable».[124] A Richmond, Virgínia, un barri predominantment negre té una esperança de vida 21 anys inferior a la d'un barri proper majoritàriament blanc, que havia estat altament qualificat per la HOLC a la dècada de 1930.[125]
COVID 19
La COVID-19 va tenir un efecte desproporcionat a les comunitats que van ser classificades com a vermelles pel HOLC a la dècada de 1930. Una investigació publicada el setembre de 2020 va superposar mapes de les zones altament afectades per la COVID-19 amb els mapes del HOLC, mostrant que les zones marcades com a «de risc» per als prestadors perquè contenien residents de minories es corresponien amb els barris més afectats per la COVID-19. Els Centres per al Control i Prevenció de Malalties (CDC) van examinar les desigualtats en els determinants socials de la salut, com la concentració de pobresa i l'accés a l'atenció mèdica, que estaven interrelacionades i van influir en els resultats de salut pel que fa a la COVID-19, així com en la qualitat de vida en general dels grups minoritaris. La CDC va assenyalar la discriminació en l'atenció mèdica, l'educació, la justícia penal, l'habitatge i les finances, com a resultats directes de tàctiques com el redlining, que va conduir a un estrès crònic i tòxic que va donar forma als factors socials i econòmics dels grups minoritaris, augmentant el seu risc de COVID-19. L'accés a l'atenció mèdica es veia limitat de manera similar per factors com la manca de transport públic, accés a guarderies i barreres de comunicació que eren el resultat de l'aïllament espacial i econòmic de les comunitats minoritàries causat pel redlining. Les bretxes educatives, d'ingressos i de riquesa que resulten d'aquest aïllament signifiquen que l'accés limitat dels grups minoritaris al mercat laboral els pot obligar a romandre en camps que tenen un risc més elevat d'exposició al virus. Finalment, un resultat directe del redlining és la massificació dels grups minoritaris en barris que no compten amb habitatges adequats per sostenir poblacions creixents, portant a condicions de superpoblació que fan que les estratègies de prevenció de la COVID-19 siguin gairebé impossibles d'implementar.[126][127][128][129][130][131]
Remove ads
Referències
Wikiwand - on
Seamless Wikipedia browsing. On steroids.
Remove ads