ウェルスナビ

ウェルスナビ株式会社（英: WealthNavi Inc.^[3]）はロボアドバイザー（英語版）による個人資産運用サービスを提供する日本のフィンテック企業。財務省出身の柴山和久が創業した。

ウェルスナビ株式会社
WealthNavi Inc.

種類	株式会社
市場情報	東証グロース 7342 2020年12月22日 - 2025年3月4日 [1]
本社所在地	日本 〒150-0002 東京都渋谷区渋谷2丁目22番3号渋谷東口ビル9F
設立	2015年4月28日
業種	証券、商品先物取引業
法人番号	3010001167611
事業内容	金融商品取引法に規定する金融商品取引業 他
代表者	代表取締役CEO 柴山和久
資本金	39億6578万4千円 （2023年12月31日現在）[2]
発行済株式総数	4949万339株 （2023年12月31日現在）[2]
売上高	単独: 81億6792万2千円 （2023年12月期）[2]
営業利益	単独: 5億2367万2千円 （2023年12月期）[2]
経常利益	単独: 5億1952万9千円 （2023年12月期）[2]
純利益	単独: 3億7527万7千円 （2023年12月期）[2]
純資産	単独: 121億5821万2千円 （2023年12月31日現在）[2]
総資産	単独: 322億3749万7千円 （2023年12月31日現在）[2]
従業員数	単独: 170人 （2023年12月31日現在）[2]
決算期	12月31日
会計監査人	有限責任あずさ監査法人[2]
主要株主	株式会社三菱UFJ銀行 100% （2025年3月6日現在）
外部リンク	www.wealthnavi.com
特記事項：金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2884号 資金移動業者 関東財務局長 第00071号

沿革

• 2015年4月 - ウェルスナビ株式会社を設立^[4]。
• 2015年10月 - グリーベンチャーズ、インフィニティ・ベンチャー・パートナーズ、SMBCベンチャーキャピタル、みずほキャピタル、三菱UFJキャピタル、DBJキャピタルを引受先とする総額約6億円の第三者割当増資を実施^[5]。
• 2016年7月 - WealthNaviをリリース^[6]。
• 2016年9月 - RISING EXPO2016でグランプリを受賞した^[7]。
• 2016年10月 - SBIホールディングス、SBIインベストメント、みずほキャピタル、SMBCベンチャーキャピタル、DBJキャピタル、インフィニティ・ベンチャー・パートナーズを引受先とする総額約15億円の第三者割当増資を実施^[8]。
• 2017年1月 - 「WealthNavi for SBI 証券」の提供を開始。
• 2017年2月 - 「WealthNavi for 住信 SBI ネット銀行」の提供を開始。
• 2017年5月 - おつりで資産運用アプリ「マメタス」の提供を開始。
• 2017年9月 - 全日本空輸株式会社と提携、「WealthNavi for ANA」の提供を開始。
• 2017年12月 - ソニー銀行株式会社と提携、「WealthNavi for ソニー銀行」の提供を開始。
• 2018年2月 - 総額約15億円の第三者割当増資を実施。
• 2018年3月 - 株式会社イオン銀行と提携、「WealthNavi for イオン銀行」の提供を開始。
• 2018年4月 - 株式会社横浜銀行と提携、「WealthNavi for 横浜銀行」の提供を開始。
• 2018年5月 - 日本航空株式会社と提携、「WealthNavi for JAL」の提供を開始。
• 2018年11月 - 総額約25億円の第三者割当増資を実施 / 東急カード株式会社と提携、「WealthNavi for TOKYU POINT」の提供を開始。
• 2019年1月 - 株式会社じぶん銀行と提携、「WealthNavi for じぶん銀行」の提供を開始。
• 2019年4月 - 株式会社SBIネオモバイル証券と提携、「WealthNavi for ネオモバ」の提供 を開始。
• 2019年8月 - 東京海上日動火災保険株式会社と提携、「WealthNavi for 東京海上日動」 の提供を開始。
• 2019年10月 - 株式会社北國銀行と提携、「北國おまかせ Navi」の提供を開始。
• 2019年11月 - 総額約41億円の第三者割当増資を実施 / 小田急電鉄株式会社と提携、「WealthNavi for ODAKYU」の提供を開始 / 資金移動業の登録を完了。
• 2020年12月22日 - 東証マザーズ上場^[9]。
• 2024年3月 - 株式会社三菱UFJ銀行との間で資本業務提携を締結。第三者割当により、同行が15.56%を取得し、持分法適用関連会社となった^[10][11]。
• 2025年1月 - 三菱UFJ銀行による株式公開買付けが成立^[12]。
• 2025年3月 - 3月4日に東京証券取引所グロース市場上場廃止。3月6日に株式売渡請求により、三菱UFJ銀行の完全子会社となる^[1]。

サービス

WealthNavi

ロボアドバイザー（英語版）による個人資産運用サービス（投資一任契約に基づく資産運用の受託業務）。投資一任契約を締結した顧客の資産を預かり、預かり資産の１％の手数料にて、同社の投資判断で顧客資産を株式や債券など世界11,000銘柄の上場投資信託（ETF）で運用している^[6]。業務提携を行っているSBI証券の顧客向けに「WealthNavi for SBI証券」も提供している。SBI証券との提携により残高は25億円を突破した^[13]。
2018年11月8日時点で預かり資産残高は8日時点で1100億円、口座数は10万を超えた^[14]。 2020年6月9日時点で預かり資産が2500億円突破、口座数は31万を超えた。^[15]

マメタス おつりでコツコツ資産運用 by WealthNavi

少額資産運用サービス。クレジットカードや電子マネーでの支払いを100円単位での支払いとし、99円以下の「お釣り」を資産運用に充てるサービス^[16]。